こちらは、メンバー限定で公開している私の最新ポートフォリオです。銘柄名は公開していませんが、どんな考え方で資産配分をしているのか、そしてなぜこの構成が長期的に優位性があると考えているのかを詳しくまとめました。
「投資を始めたいけど、どんな配分にすればいいのかわからない」 「他の人はどのくらいリスクを取っているの？」 そんな方の参考になれば幸いです。
Q1. 現在の資産配分はどうなっているの？
まずは、現時点の資産配分を表でまとめました。
| 資産カテゴリ | 割合（%） |
|---|---|
| 預金（現金） | 8.83% |
| 国内個別株（成長） | 4.72% |
| 国内個別株（優待） | 6.78% |
| 国際ETF | 46.03% |
| 国際投資信託 | 28.31% |
| FX | 2.49% |
| 純金ETF | 1.18% |
| 純金投資信託 | 1.45% |
| ポイント | 0.21% |
※銘柄名は非公開ですが、資産の性質とポートフォリオが意図する方向性は十分伝わる構成になっています。
まとめ｜銘柄を公開しなくても「考え方」は十分参考にできる
今回紹介したのは、あくまで私に合ったポートフォリオです。 しかし、「なぜこの割合なのか？」という考え方は、どんな人にも応用できます。
- 長期で増えるコア資産を厚くする
- 個別株はスパイスに留める
- 金や現金で心理的な安定感を確保
これが、子育て世代でも無理なく続けられる投資だと感じています。
メンバー限定記事では、今後も定期的に「最新の資産配分」「気づき」「改善点」などを更新していきます。
引き続き、ゆるっと資産形成を一緒に続けていきましょう。
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