目的別に考えるお金の計画｜投資を始める前にすべきこと

投資を始めるにあたって、まず考えるべきことがあります。
それは「なぜ投資をするのか」という目的を明確にすることです。
このページでは、投資初心者の方が迷いやすい投資の目的の立て方について、目的別に解説します。

なぜ「目的」が必要なのか？

なんとなく始めてしまった投資は、途中で不安になったり、損失に動揺しやすくなります。しかし目的がはっきりしていると、判断の軸がブレません。
投資の手法・期間・金額を決めるうえで、目的はとても重要です。

子どもの進学に向けた資金づくりは、計画的な積立が必要です。

たとえば、中学〜大学までの学費には数百万円以上かかることもあります。

5〜15年の運用期間があるなら、リスクを抑えたインデックス投資が有効です。

公的年金だけでは不安という声も増えています。

60代以降に備える資産形成なら、長期の積立と複利の力を活かすことがポイントです。

月1〜3万円をコツコツと積み立てることで、老後の安心感が大きく変わります。

マイホームや引越し資金として、中期的な目的で資産を増やしたい人も多いです。

この場合、投資リスクの取りすぎには注意が必要です。

3〜5年後に使う可能性があるなら、元本割れを避けた運用が望ましいでしょう。

投資の目的が明確になると、次のステップがぐっと楽になります。

これらが具体的に見えることで、「どう投資すべきか」がクリアになります。

投資初心者こそ、「なぜ投資するのか？」を最初に考えることが大切です。

教育資金・老後資金・住宅資金など、自分に合った目的を一つ決めてみましょう。

次のステップでは、家計の収支を把握する方法を学んでいきます。